Meie kogemused - Pangandus & finantsõigus

Advokaadibüroo TRINITI nõustas koostöös Norton Rose Fulbrightiga BayWa r.e. Energy Ventures’i investeeringu tegemisel Eesti päikesekatuste tehnoloogia idufirmasse Roofit.solar. BayWa r.e. oli juhtinvestor 6,4 miljoni euro suuruses A-seeria investeerimisringis, mille tulu kasutatakse peamiselt ettevõtte ekspordi- ja tootmisvõimsuse suurendamiseks ning uute toodete arendamiseks. TRINITI Tallinna meeskonda, mida juhtis partner Ergo Blumfeldt (ühinemised ja ülevõtmised / erakapitali investeeringud), kuulus ka advokaat Peeter P. Mõtsküla (intellektuaalomand/IT).

TRINITI Transpordi & Taristu töögrupp nõustas Mani saarel registreeritud äriühingut Hawker 850XP Business Jet tüüpi reaktiivlennuki müügis Fort Aero AS-le. Fort Aero on Eesti lennuettevõtja, mis on spetsialiseerunud äriklientide lennukipargi opereerimisele ning tśarterlendude korraldamisele. Tehing hõlmas lisaks müügilepingule ka õhusõiduki resgitreerimist Eesti registris, lennuki seadmist ostuhinna tasumise tagatiseks ning müüjale Fort Aero lennukipargi lennuteenuste osutamise tingimuste kokkuleppeid. Klienti nõustasid TRINITI vandeadvokaadid Sten Veidebaum ja Tõnis Tamme.

Riigile kuuluva Transpordi Varahaldus OÜ (TVH) omanduses oleva seitsme CRJ900-tüüpi reaktiivmootoritega reisilennuki finantseerijaks sai täies ulatuses LHV Pank ning rentnikuna jätkab Eesti rahvuslik lennufirma Nordica. TVH refinantseeris varasemalt emiteeritud võlakirjad LHV Panga laenuga summas 23 miljonit eurot. TRINITI vandeadvokaadid Ergo Blumfeldt, Ain Kalme, Tõnis Tamme ja Sten Veidebaum nõustasid TVH poolt lepingudokumentatsiooni koostamist ning läbirääkimisi, samuti vajalike muudatuste tegemist õhusõidukite registris, kehtivates lennukite rendilepingutes ning teistes tehinguga seotud õigusdokumentides. Loe edasiTranspordi Varahaldus OÜ (TVH) emiteeris 2017. ja 2018. aastal kokku 35 miljoni euro ulatuses võlakirju, mille ostjateks olid võrdsetes osades LHV pensionifondid ja LHV Pank. Saadud kapitali kasutas TVH täiendavate CRJ900 tüüpi lennukite soetamiseks ja Nordicale edasirentimiseks. Nüüd refinantseeriti võlakirjade jääk laenuga, saades LHV Pangalt varahaldusettevõtte rahavoole sobiv finantseering. LHV ettevõtete panganduse juht Indrek Nuume ütles, et kohalik pank ja kohalik lennukite omanik sobivad hästi kokku. „Meie koostöö Transpordi Varahaldusega on olnud pikaajaline, edukas ja usaldusväärne. On hea meel olla nende investeerimisplaanidesse kaasatud. Kuivõrd pensionifondid otsivad pidevalt uusi kõrgema tootlusega investeerimisvõimalusi ja soovisid finantseerijate ringist väljuda, leppisime TVH-ga kokku uued sobivad finantseerimistingimused. Näeme, et lennundussektor taastub tublisti ja soovime Eesti lennukitele kõrget lendu,“ sõnas Nuume. TVH hinnangul on viimased kaks aastat olnud lennunduses väga keerulised, kuid tänu usalduslikele ja pikaajalistele koostöösuhetele nii lennukite rentniku kui finantseerijatega on varahaldusühing kriisiga hästi hakkama saanud ja suutnud hoida oma jooksva äritegevuse kasumlikuna.

Aastaid meie kliendi osalust hoidnud professionaalne varahaldur (väärtpaberituru kutseline osaline) hakkas järsku väitma, et osalus kuulub hoopis temale ning asus aktiivselt eirama kliendi juhiseid ja huve. Loe edasi Esindasime klienti edukalt hagi tagamise menetluses, kus kohus meie taotlusel määras, et edaspidi tohivad osapooled hääleõigust kasutada ainult ühiselt. Selle tulemusena ei saa kliendi huve eirav varahaldur omaalgatuslikult hääleõigust kasutada. Klienti esindasid TRINITI advokaadid Erki Vabamets ja Martin Järve. Meie taotlust on põhjendatuks pidanud nii maa- kui ringkonnakohus. Vastaspoolel on õigus kaevata lahend edasi Riigikohtusse

Alates 2020. aasta sügisest pakub Tartu Ülikooli majandusteaduskonna kaugkoolituse „Rahandus, pangandus ja kindlustus“ õppesuuna all kursust Rahapesu riskide juhtimine ettevõttes. Õppeainet annavad ja kursuslasi juhendavad TRINITI finantstiimi vandeadvokaat Katri Tomson ja advokaat Maarja Lehemets. 2021. aasta kevadeks oli kursuse edukalt läbinud ja eksami sooritanud ligi 30 tudengit, teiste seas nii pankade complience officer’e, krediidiandjate, maksteenuse osutajate ja krüptoettevõtjate AML spetsialiste, kinnisvaraettevõtjaid, juriste, aga ka erinevaid väikeettevõtjaid. Aine raames käsitletakse ettevõtja kohustusi rahapesu tõkestamisel ja jagatakse praktilisi nõuandeid riskihinnangu koostamiseks, riskide juhtimise mudeli välja töötamiseks ning ettevõtja hoolsusmeetmete kohaldamiseks.

Eesti riikliku rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnang on sektorite põhiselt läbi viidav uuring, mille eesmärk on tuua  välja Eesti rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud ohud, haavatavused ja riskid ning levinumad ebaseadusliku tulu pesemise või terroriaktide rahastamise viisid. Uuringut viiakse läbi mitme aasta tagant ning 2021. aastal valminud siseriikliku riskihinnangu aruande kinnitas rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjon 28.04.2021. Valminud riskihinnang baseerub Maailmapanga metoodikal ning selle koostamisse panustasid 10 erinevat töörühma. Kokku osales töös ligi 80 valdkonna-spetsialisti avalikust ja erasektorist, sh Advokaadibüroo TRINITI finantstöögrupi vandeadvokaadid Katri Tomson ja Ramil Pärdi.

Tagatisagendina hoiab TRINITI tütaräriühing investorite huvides kõiki Liven Kodu 17 OÜ poolt võlakirjade investoritele antud tagatisi. Liven Kodu 17 OÜ laskis detsembris 2020 välja 2 MEUR eest 2 aasta ja 3 kuu pikkuse lunastustähtajaga võlakirju, millega rahastatakse Tallinnas Juhkentali 48 asuva äri- ja eluhoone arendust. TRINITI nõustamistiimi juhtis advokaat Ergo Blumfeldt ning teda aitasid ülesande täitmisel advokaadid Sten Veidebaum, Eli Täpp ja Mikk Põld.

TRINTI tehingutiim on nõustanud Lemonade Stand OÜ mitmeid erinevaid investeeringuid varase faasi tehnoloogiaettevõtetesse nagu Cachet, Procurement Flow, Digital Sputnik, askRobin, Veriff, WebARX, Visory, Sensus Septima, Warren.io, Outfunnel, R8tech jpt. Loe edasiInvesteeringud on toimunud läbi erinevate instrumentide, mh kapitali investeeringud, SAFE’d ning konventeeritavad instrumendid, kasutades võimalusel Startupestonia mudeldokumente, mille loomisesse ka meie büroo advokaadid andsid oma panuse. Lisaks viis TRINITI tehingutiim läbi mitmeid due diligence ja nõustas tehinguga seotud muude oluliste kokkulepete sõlmimist –  nagu intellektuaalse omandi üleandmine, ärisaladuse reguleerimine ning  asutajate, osanike esmased kokkulepped.

TRINITI finantstiimi vandeadvokaat Katri Tomson ja jurist Maarja Lehemets asuvad koolitama Tartu Ülikooli majandusteaduskonna kaugkoolituse tudengeid. Sellest sügisest esmakordselt õppesuuna „Rahandus, pangandus ja kindlustus“ all avatud kursuse „Rahapesu riskide juhtimine ettevõttes“ raames käsitletakse ettevõtja kohustusi rahapesu tõkestamisel ja jagatakse praktilisi nõuandeid riskihinnangu koostamiseks, riskide juhtimise mudeli välja töötamiseks ning ettevõtja hoolsusmeetmete rakendamiseks. Katri ja Maarja sulest on ilmunud ka esimene selle teemaline õpik (koostöös teiste kaasautoritega).

TRINITI finantstiimi vandeadvokaadid Katri Tomson ja Ramil Pärdi osalevad Eesti riikliku rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnangu koostamisel. Riiklik riskihinnang on sektorite põhiselt läbi viidav uuring, mille eesmärk on tuvastada, hinnata ja teadvustada rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud riske, ohte ja nõrkusi nii riigi kui sektorite tasandil. Loe edasiRiskihinnang toob välja Eestis levinuimad ebaseadusliku tulu pesemise või terroriaktide rahastamise viisid ning selle abil analüüsitakse nii olukordi, mis vajavad parendusi (sh seadusandlikul tasandil) ja rohkem ressurssi riskide ennetamiseks erasektori ettevõtjatelt, samuti olukordi, kuhu täiendavate ressursside suunamine ei ole põhjendatud. Riikliku riskihinnangu tulemused võimaldavad riigil jagada sektorid riskiklassidesse, määrates lihtsustatud meetmeid sektoritele, kus rahapesu ja terrorismi risk on hinnatud madalamaks ning pöörates rohkem tähelepanu valdkondadele, kus risk on hinnatud kõrgemaks. Eesti riikliku rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnangu koostamist koordineerib Rahandusministeerium ning see valmib 2020. aasta lõpuks.